ارائه مدلی جهت تقلب مالی در صنعت بانکی

ارائه مدلی جهت تقلب مالی در صنعت بانکی

کلمات کلیدی :

پایان نامه پولشویی
پولشویی در صنعت بانکی
پایان نامه مبارزه با پولشویی
کشف پولشویی با داده کاوی
طراحی الگویی براي تقلبات مالی
کاربرد داده کاوی در کشف تقلبات مالی
کشف جرایم پولشویی در صنعت بانکداری

رفتن به سایت اصلی

این پایان نامه در مورد پولشویی و با عنوان ارائه مدلی جهت تقلب مالی در صنعت بانکی می باشد. هدف از این پایان نامه کشف جرایم پولشویی در صنعت بانکداری می باشد. پولشویی یعنی شسته شدن و تبدیل پول کثیف به پول تمیز به نوعی که پس از خروج از این چرخه قانونی جلوه کند؛

 

 

 

مبارزه با پولشویی با کنترل دسترسی به سیستم مالی و جلوگیری از ورود پول کثیف به سیستم مالی آغاز می شود. بنابراین بانک‌‌ها هسته اصلی شبکه حفاظت از سیستم مالی محسوب می شوند. در این راستا با عنایت به تجربیات بین المللی در زمینه برنامه‌‌های مبارزه با پولشویی، کلیه بانک‌‌های خصوصی، دولتی و مؤسسات اعتباری به منظور مبارزه با پولشویی ملزم به رعایت اصولی هستند که مورد توافق عمومی سازمان‌‌های بین المللی فعال در زمینه مبارزه با پولشویی و کلیه کشور‌هایی است که دارای قانون مبارزه با پولشویی بوده و برنامه‌‌های مبارزه با پولشویی را فعالانه دنبال می کنند [9]

 

 

 

 

 

 

فهرست مطالب

1     فصل اول  کلیات تحقیق    1
1‌.1‌    تعریف مسأله و بیان سئوال‌‌هاي اصلی تحقیق    2
1‌.2‌    اهمیت و ضرورت پژوهش    3
1‌.3‌    اهداف پژوهش    4
1‌.4‌    روش پژوهش    5
1‌.5‌    جامعۀ تحقیق    5

 

2    فصل دوم مطالعه پولشویی، داده‌کاوی و ارتباط این دو دیباچه    8
2‌.1‌    پولشویی و بررسی ابعاد آن    10
2‌.1‌.1‌    مفهوم پولشویی    10
2‌.1‌.2‌    تاریخچه و خاستگاه پولشویی    11
2‌.1‌.3‌    ایران و ریسک پولشويي    13
2‌.1‌.4‌    انواع پولشويي    14
2‌.1‌.5‌    مراحل پولشويي    14
2‌.1‌.6‌    روش‌‌های پولشويي    16

2‌.1‌.7‌    موارد مشکوک به پولشویی در بانک‌ها و مؤسسات اعتباری    19

2‌.1‌.8‌    ضرورت بهره گیری از راه حل‌‌های ضد پولشويي    24
2‌.1‌.9‌    روش‌های مبارزه با پولشویی    25
2‌.1‌.10‌    وظایف و اصول الزامی برای بانک‌ها و مؤسسات اعتباری در مبارزه با پول‌شویی    33
2‌.1‌.11‌    انواع گزارش‌‌های مفید جهت شناسایی موارد مشکوک    42
2‌.2‌    داده‌کاوی    46
2‌.2‌.1‌    تاریخچه داده‌کاوی    46
2‌.2‌.2‌    چارچوبی کلی برای الگوریتم‌های داده‌کاوی    48
2‌.2‌.3‌    کاربرد داده‌کاوی در کشف تقلبات مالی    51

2‌.2‌.4‌    پرکاربردترین روش‌های داده‌کاوي برای کشف تقلب‌های مالی    58

2‌.2‌.5‌    رویکرد داده‌کاوی در حل مسائل پولشویی    60
2‌.2‌.6‌    برخی تحقیقات مرتبط    67
2‌.3‌    جمع بندی    71

 

 

3    فصل سوم ارائه طرح سیستم ضد پولشویی با داده‌کاوی 75

3‌.1‌    روش‌شناسی تحقیق    76
3‌.1‌.1‌    روش تحقیق    76
3‌.2‌    شیوه‌ها و ابزارهای جمع‌آوری داده‌ها    78
3‌.2‌.1‌    بررسی داده‌‌های قابل دریافت    78
3‌.2‌.2‌    بررسی سایر اطلاعات موجود در بانك    79
3‌.2‌.3‌    بررسی محدودیت‌‌های بانك در ارائه اطلاعات    79
3‌.2‌.4‌    بررسی محدودیت‌های بانك اطلاعاتی    79
3.2.5    مشخص شدن داده‌‌های مورد نیاز برای فاز‌های مختلف پروژه .    80
3.2.6    ارائه فرمت دریافت اطلاعات از بانك اطلاعاتی .    80
3.2.7    حجم ، زمان و مکان مورد نیاز جهت ارائه اطلاعات .    81
3‌.2‌.8‌    آمایش داده‌‌ها    81
3.3    جامعه نظری و روش نمونه‌گیری    82
3‌.4‌    مفروضات تحقیق    83
3‌.5‌    شیوه تجزیه و تحلیل داده‌ها    84
3‌.5‌.1‌    مرور پیشینه تحقیق    84
3‌.5‌.2‌    نظرخواهی از خبرگان    85
3‌.5‌.3‌    بررسی اسناد و مدارک آرشیوی    94
3‌.5‌.4‌    طراحی مدل ضد پولشویی بر اساس داده‌کاوی    98
3‌.5‌.5‌    جمع بندی    106

 

 

4    فصل چهارم اجراي تحقیق دیباچه    107
4‌.1‌    جزئیات پیاده‌سازی مدل    108
4‌.1‌.1‌    آمایش داده‌‌ها    108
4‌.1‌.2‌    دسته بندی اطلاعات براساس شاخص‌های خطی و جدا نمودن بخش مشکوک    109
4‌.1‌.3‌    فیلترینگ و جداسازی اطلاعات مناسب    112
4‌.1‌.4‌    خوشه بندی    116
4‌.1‌.5‌    اجرای الگوریتم نظارت‌شده    127
4‌.1‌.6‌    جمع‌آوری نتایج    129
4‌.2‌    ارزیابی    129
4‌.2‌.1‌    نحوه تست    130
4‌.2‌.2‌    محاسبه معیار‌های Precision، Recall، Specificity و Sensitivity    131
4‌.3‌    نتیجه گیری    133

 

 

5    فصل پنجم جمع‌بندی و نتیجه‌گیری دیباچه    134
5‌.1‌    نتیجه گیری    135
5‌.2‌    محدودیت‌های پژوهش    137
5‌.3‌    پیشنهاد برای پژوهش‌‌های آینده    138
6    مراجع    140

 

فهرست شکل‌ها
شکل ‏2 1 مدل CRISP-DM    34

شکل ‏2 2  روش‌های استفاده شده برای کشف انواع تقلبات مالی    36

شکل ‏3 1 فلوچارت کشف موارد پولشوئی با داده‌کاوی    72
شکل ‏4 1  توزیع شاخص MLI    79
شکل ‏4 2  توزیع شاخص MLISQR    79
شکل ‏4 3  نمودار واریز نقدی مشتریان    80
شکل ‏4 4  مراحل ایجاد شاخص MLISQR    81
شکل ‏4 5  جدول داده‌‌های تفکیك شده بر اساس شاخص پولشویی(MLISQR)    82
شکل ‏4 6  هیستوگرام مجموع واریز در خوشه‌بندی ای‌ام    84
شکل ‏4 7  هیستوگرام مجموع برداشت در خوشه بندی ای‌ام    84
شکل ‏4 8  هیستوگرام تعداد واریز در خوشه بندی ای‌ام    85
شکل ‏4 9  هیستوگرام تعداد برداشت در خوشه بندی ای‌ام    85
شکل ‏4 10  خوشه‌بندی توسط کامینز، کوهنن، گروه متناظر    86
شکل ‏4 11  خوشه بندی گروه متناظر مدل اول    87
شکل ‏4 12  خوشه بندی گروه متناظر مدل دوم    88
شکل ‏4 13  خوشه‌بندی گروه متناظر مدل سوم    89
شکل ‏4 14  جدا کردن خوشه اکثریت    90
شکل ‏4 15  خوشه‌بندی توسط کامینز و کوهنن    91
شکل ‏4 16  اجرای الگوریتم‌‌های نظارت‌شده    93
 

فهرست جداول
جدول ‏4 1  معیار‌های ارزیابی    95
جدول ‏4 2  محاسبه معیار‌های ارزیابی برای شبکه عصبی    95
 

پاورپوینت ایمنی حفاری

پاورپوینت ایمنی حفاری پاورپوینت ایمنی حفاری ایمنی حفاری تحقیق ایمنی حفاری مقاله ایمنی حفاری چند تعریف مهم در حفاری مخاطرات عملیات حفاری موانع سطحی خطر برخورد با سرویسهای جانبی رفتن به سایت اصلی عنوان: پاورپوینت ایمنی حفاری تعداد اسلاید: 67…

پایان نامه کارشناسی صنایع غذایی با عنوان ماکارونی غنی شده

پایان نامه کارشناسی صنایع غذایی با عنوان ماکارونی غنی شده ماکارونی غنی شده غنی سازی ماکارونی تاریخچه ماکارونی در ایران و جهان دانلود پایان نامه ماکارونی دانلود پایان نامه غنی سازی ماکارونی دانلود پایان نامه ماکارونی غنی شده پایان نامه…

پیشینه تجربی و ادبیات نظری خودپنداره تحصیلی

پیشینه تجربی و ادبیات نظری خودپنداره تحصیلی کلمات کلیدی : فصل دوم پایان نامه خودپنداره تحصیلی مبانی نظری خودپنداره تحصیلی پیشینه تحقیق خودپنداره تحصیلی پیشینه داخلی خودپنداره تحصیلی پیشینه خارجی خودپنداره تحصیلی پیشینه پژوهش خودپنداره تحصیلی پیشینه نظری خودپنداره تحصیلی…

ایجاد تحول در دیدگاه انسان با بررسی مقایسه ای خواب و مرگ

ایجاد تحول در دیدگاه انسان با بررسی مقایسه ای خواب و مرگ خواب در اسلام مرگ در قرآن ایجاد تحول در دیدگاه انسان ایجاد تحول در دیدگاه انسان با بررسی مقایسه ای خواب و مرگ دانلود پایان نامه مقایسه خواب…

چارچوب نظری و پیشینه پژوهش معنویت

چارچوب نظری و پیشینه پژوهش معنویت کلمات کلیدی : فصل دوم پایان نامه معنویت مبانی نظری معنویت پیشینه تحقیق معنویت پیشینه داخلی معنویت پیشینه خارجی معنویت پیشینه پژوهش معنویت پیشینه نظری معنویت ادبیات نظری معنویت چارچوب نظری معنویت رفتن به…

بررسی رابطه بین فرهنگ سازمانی و استقرار مدیریت دانش در شهرداری منطقه 17 تهران

بررسی رابطه بین فرهنگ سازمانی و استقرار مدیریت دانش در شهرداری منطقه 17 تهران رابطه فرهنگ سازمانی و مدیریت دانش رابطه فرهنگ سازمانی و استقرار مدیریت دانش بررسی استقرار مدیریت دانش در شهرداری تهران بررسی فرهنگ سازمانی در شهرداری تهران…

پرسشنامه تفکر انتقادی واتسون گلیزر با روایی و پایایی

پرسشنامه تفکر انتقادی واتسون گلیزر با روایی و پایایی کلمات کلیدی : پرسشنامه تفکر انتقادی کودکان آزمون سنجش تفکر انتقادی پرسشنامه تفکر انتقادی دانش آموزان تفکر انتقادی واتسون گلیزر پرسشنامه تفکر انتقادی واتسون و گلیزر آزمون تفکر انتقادی واتسون گلاسر…

چارچوب نظری و پیشینه پژوهش هویت اجتماعی زنان

چارچوب نظری و پیشینه پژوهش هویت اجتماعی زنان کلمات کلیدی : فصل دوم پایان نامه هویت اجتماعی زنان مبانی نظری هویت اجتماعی زنان پیشینه تحقیق هویت اجتماعی زنان پیشینه داخلی هویت اجتماعی زنان پیشینه خارجی هویت اجتماعی زنان پیشینه پژوهش…

چارچوب نظری و پیشینه پژوهش برنامه ریزی استراتژیک سازمان ها با رایانش ابری

چارچوب نظری و پیشینه پژوهش برنامه ریزی استراتژیک سازمان ها با رایانش ابری مبانی نظری برنامه ریزی استراتژیک پیشینه برنامه ریزی استراتژیک دانلود مبانی نظری برنامه ریزی استراتژیک پیشینه تحقیق برنامه ریزی استراتژیک ادبیات نظری برنامه ریزی استراتژیک فصل دوم…

امکان سنجی پیاده سازی بودجه ریزی عملیاتی بر اساس مدل شه در شهرداری

امکان سنجی پیاده سازی بودجه ریزی عملیاتی بر اساس مدل شه در شهرداری بودجه ریزی عملیاتی پیاده سازی بودجه ریزی عملیاتی بودجه ریزی عملیاتی بر اساس مدل شه اجرای بودجه ریزی عملیاتی بر اساس مدل شه پیاده سازی بودجه ریزی…

مبانی نظری و پیشینه تحقیق محافظه کاری و گزارشگری مالی

مبانی نظری و پیشینه تحقیق محافظه کاری و گزارشگری مالی مبانی نظری محافظه کاری پیشینه تحقیق محافظه کاری مبانی نظری و پیشینه تحقیق محافظه کاری دانلود مبانی نظری محافظه کاری مبانی نظری گزارشگری مالی پیشینه تحقیق گزارشگری مالی مبانی نظری…

مبانی نظری حقوق حاکم بر تنگه های بین المللی

مبانی نظری حقوق حاکم بر تنگه های بین المللی مبانی نظری حقوق حاکم بر تنگه های بین المللی دانلود مبانی نظری حقوق حاکم بر تنگه های بین المللی پیشینه تحقیق حقوق حاکم بر تنگه های بین المللی ادبیات نظری حقوق…

پاورپوینت بررسی سیستم های سوپر پنل

پاورپوینت بررسی سیستم های سوپر پنل پاورپوینت بررسی سیستم های سوپر پنل بررسی سیستم های سوپر پنل تحقیق بررسی سیستم های سوپر پنل مقاله بررسی سیستم های سوپر پنل سوپر پنل چیست؟ دیوار باربر پنل سقفی مزایای پنل سقفی نحوه…

مبانی نظری و پیشینه تحقیق منبع کنترل بیرونی 33 صفحه

مبانی نظری و پیشینه تحقیق منبع کنترل بیرونی 33 صفحه کلمات کلیدی : فصل دوم پایان نامه منبع کنترل بیرونی مبانی نظری منبع کنترل بیرونی پیشینه تحقیق منبع کنترل بیرونی پیشینه داخلی منبع کنترل بیرونی پیشینه خارجی منبع کنترل بیرونی…

ارزیابی ارتباط هویت اجتماعی و سبک فرزندپروری مادران

ارزیابی ارتباط هویت اجتماعی و سبک فرزندپروری مادران ابعاد هویت اجتماعی مادران هویت اجتماعی سبک فرزندپروری سبک فرزندپروری مادران هویت اجتماعی مادران رابطه هویت اجتماعی و سبک فرزندپروری مقاله هویت اجتماعی مقاله سبک فرزندپروری رفتن به سایت اصلی دانلود مقاله…

پرسشنامه اهمیت نقش رضایت مشتری در بقاء سازمان در محیط رقابتی

پرسشنامه اهمیت نقش رضایت مشتری در بقاء سازمان در محیط رقابتی پرسشنامه رضایت مشتری پرسشنامه نقش رضایت مشتری پرسشنامه اهمیت رضایت مشتری پرسشنامه بقاء سازمان در محیط رقابتی رفتن به سایت اصلی دانلود پرسشنامه پایان نامه رشته مدیریت پرسشنامه اهمیت نقش رضایت مشتری در…

بررسی موضوع های مهم در عرصه فناوری و مطرح کردن چشم اندازهایی در این زمینه

بررسی موضوع های مهم در عرصه فناوری و مطرح کردن چشم اندازهایی در این زمینه همگرائی فناوریها فناوری فناوری ادراکی زیست فناوری فناوری نانو سلولهای بنیادی سیستم همکاری در فروش فایل همکاری در فروش فایل همکاری در فروش فروش فایل…

پاورپوینت بررسی آلاينده هاي مواد غذایي

پاورپوینت بررسی آلاينده هاي مواد غذایي پاورپوینت بررسی آلاينده هاي مواد غذایي پاورپوینت آلاينده هاي مواد غذایي تحقیقآلاينده هاي مواد غذایي آلاينده هاي مواد غذایي ارزیابی سمیت مواد مهمترین سموم موجود در موادغذایی بیماریهای ناشی از وجود نیترات ونیتریتها درموادغذایی…

پروتکل درمانی و پکیج جامع بازسازی شناختی مبتنی بر تمثیل

پروتکل درمانی و پکیج جامع بازسازی شناختی مبتنی بر تمثیل کلمات کلیدی : دانلود پروتکل درمانی خرید پروتکل درمانی پکیج های درمانی روانشناسی پروتکل بازسازی شناختی پروتکل درمانی بازسازی شناختی مبتنی بر تمثیل بسته آموزشی بازسازی شناختی مبتنی بر تمثیل…

نقش MIS در برنامه ریزی تولیدی شركتها

نقش MIS در برنامه ریزی تولیدی شركتها MIS برنامه ریزی سیستم اطلاعات سیستم اطلاعات مدیریت سیستم برنامه‌ریزی تولید برنامه ریزی و تحلیل سیستمها دانلود پایان نامه مهندسی صنایع نقش MIS در برنامه ریزی تولیدی شركتها دانلود پایان نامه رشته صنایع…

نکاح و اقسام آن و شرط ضمن عقد نکاح

نکاح و اقسام آن و شرط ضمن عقد نکاح کلمات کلیدی : عقد نکاح در فقه تحقیق در مورد عقد نکاح وضعیت حقوقی عقد نکاح عقد نکاح و شرایط آن شروط ضمن عقد نکاح چیست منظور از عقد نکاح چیست…

ارزیابی عملکرد شرکت ها با DEA

ارزیابی عملکرد شرکت ها با DEA ارزیابی عملکرد با DEA ارزیابی عملکرد در شرکت های تعاونی پایان نامه ارزیابی عملکرد شرکت های تعاونی ارزیابی عملکرد با استفاده از تحلیل پوششی داده ها ارزیابی عملکرد شرکت های تعاونی با تحلیل پوششی…

گزارش كار آموزی رشته عمران و نقشه كشی معماری با عنوان بتن الیافی

گزارش كار آموزی رشته عمران و نقشه كشی معماری با عنوان بتن الیافی بتن الیافی روشهای سبكسازی بنا كاربرد بتن الیافی در ایران مكانیزم عملكرد الیاف در بتن دانلود گزارش كار آموزی رشته عمران و نقشه كشی معماری با عنوان…

جزوه زبان آمادگی آزمون EPT دانشگاه آزاد اسلامی + نمونه سوالات

جزوه زبان آمادگی آزمون EPT دانشگاه آزاد اسلامی + نمونه سوالات جزوه زبان آمادگی آزمون EPT دانشگاه آزاد اسلامی نمونه سوالات رفتن به سایت اصلی جزوه زبان آمادگی آزمون EPT دانشگاه آزاد اسلامی + نمونه سوالات ویژه کلیه دانشجویان مقطع…

دانلود مبانی نظری و پیشینه تحقیق در مورد رضایت زناشویی 45 صفحه

دانلود مبانی نظری و پیشینه تحقیق در مورد رضایت زناشویی 45 صفحه کلمات کلیدی : مبانی نظری رضایت زناشویی پیشینه تحقیق رضایت زناشویی پیشینه پژوهش رضایت زناشویی پیشینه داخلی رضایت زناشویی پیشینه خارجی رضایت زناشویی پیشینه تحقیق در مورد رضایت…

پاسخی بگذارید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *